如何成为金融理财师?新浪理财师计划怎么样?
-
怎么理财比较好大家一直都比较关心，你能在市面上找到的理财方式和理财产品都太过繁杂了，今天我就简单点把我觉得特别不错的理财方式和理财产品给你们！
对了目前有一门基金课程我十分推荐，大神们专注基金投资多年，年化收益可达15%：仅限50人！点击参加《基金训练营》，跟投高收益基金！
下面进入正题
1. 股票–一款回报率很高的理财产品
仅仅去券商那里开个户就可投身股市，本金都不需要准备太多。股票本身的刺激性就很大，如果投入资金超出总资产的20%那就不太好了，对于理财新手不建议炒股，因为风险非常高的，想要系统的学习整套流程需要花太长时间和精力了，不懂的话又只能被当韭菜。
2. 基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品
由于基金的资金是放在银行保管的，因此非常安全。基金投资有专人管理，操作方便，又比较稳定，成为了很多人心目中优于股市的选择。基金10元起卖，价格非常亲民，投资种类也不会集中在一个品种上面，风险很低。而且投资基金也不用担心钱被套牢，基金赎回方便，流动性很强。
大部分人都挑选到了比较菜的基金，所以收益不多，跟投那种多次在基金上有大收获的投资达人，可以获得比较长远的收益：限时福利！点击参加《基金训练营》，高收益基金已流出。速度跟投收益可达15%！
3. 国债——门槛低，安全性高，流动性较差的理财产品
国债的优点有很多，首先它只要100元就能买；有着高安全性是因为发行主体是国家，而且一年还有4%左右的收益。购买国债之后建议不要提前兑取，因为它属于长期投资，而且在提现时要有0.1%的手续费。
总之，理财最优秀的产品还是基金，普通人理财在投资过程中普遍存在不专业、没时间、钱不够三个弊端。假如投到一只给力的基金，这些问题就能完美解决。想要获得一款高质量基金，就来参加基金训练营：点击参加《基金训练营》，基金投资能躺赢！以上是我对《如何成为一名理财师？》的回答，望采纳~
点击文中链接了解理财训练营，让你在理财的道路上事半功倍！3年前 0条评论 -
做好理财师的本职工作
我们都知道，理财师除了做好客户的财务规划工作，还要完成每月的业绩考核，时间久了，越来越多的理财师可能会优先考虑自己的业绩，其次才是服务客户。这时就很容易出现客户需要的和理财师能给的产生冲突：客户无法实现自己的财务目标，理财师也无法实现自己的人生价值。
想要成为一名真正的理财师，你最应该做的就是先改变自己的这种潜在认知，然后再去了解理财产品和客户，以确保你和用户之间的信息对称，然后再借助自己的专业技能，从客户的风险偏好、理财目标、职业等多方面做好判断，真正做到从客户需求出发，把最合适的产品配置给最合适的客户，从而实现自己作为理财师的人生价值。
坚持学习提升自己
通过长期服务客户我们不难发现，很多客户理财的总目标是实现自己的财富管理，但在这一总目标之下，他们可能还伴有别的方面的需求，比如高净值人群的子女教育、医疗等需求，以及部分客户的法律、税务等方面的需求。
当涉及到这些超出自己认识范围的需求时，理财师们可能无法及时给出建议或解答，虽说影响不大，但在客户心中不免会为你的能力带来一点小瑕疵。
如何才能尽可能的避免这类情况的出现呢？理财师们能做的就是保持学习，对于高净值人群可能关注的方方面面做好基础的了解工作，当其提出相应需求后，理财师能接上话，或者为其推荐可以合作的机构或人群也不失为一种方法，避免出现客户提出疑问，理财师一言不发的情况。
提高自己的专业性
服务好客户的第一步就是获取用户对你的信任，想要获取用户的信任感，你就要彰显出你在理财师这一行业的专业性来。
想要变得专业源于长期不间断的学习，无论是行业、产品，还是客户，理财师都要做好学习工作。像行业的发展趋势、市场动态、产品的风险、收益以及客户的需求、资产情况等都要有一定了解，只有对以上这些足够了解之后，你才能在众多的产品中为客户配置出最合适的产品。
保持专业除了通过相应的学习之外，在服务客户的过程中，理财师还应当牢记自己的本职工作：帮助用户做好财富管理，而不是一心想着卖产品，只有时刻保持专业，才会有更多的客户愿意找上门。
如何让自己成为一名真正的理财师，看看Beta理财师APP，或许会给你带来更多帮助！
3年前 0条评论 -
具备这些，你就可以成为一名真正的理财师
对于高净值人群而言，做好财富管理显得愈发重要。在这种大趋势下，对于在理财产业链中扮演着重要角色的理财师要求也越来越高，如何帮助用户做好家庭资产的配置，才能真正实现用户的财务目标呢？
具备一定的专业素养
“术业有专攻”，想要成为理财师，首先你得具备一定的专业知识。最基础的就是考取相关证书，如理财规划师、金融理财师、证券等行业的相关证书，只有拥有了这类证书之后，你才有了踏进理财师这一行业的“敲门砖”。
当然，当你有了证书之后，并不意味着你就是理财师了，想要成为一名真正的理财师，必要的实操才是关键。只有真正进入到金融市场里面摸爬滚打、不断学习，才能更加快速地提高你在面对不同用户时的应变能力，进而提升你的专业素养。
良好的职业道德
用户想要做财富管理，必然会把自己的真实情况和想法都告知给理财师，作为理财师而言，必须保持良好的职业道德。对于客户告知的相关信息都要做到概不外泄，不能利用客户对自己的信任为自己谋私利。
虽然利益面前经受住诱惑很难，但如果我们只关注自己的业绩考核，完全忽视用户的需求和实际情况，向其推荐一些并不合适的产品，久而久之，我们和用户之间的“距离”就变远了。
精准的宣传和营销能力
想要用户买我们的产品，首先得学会营销，让用户先产生兴趣。互联网时代，理财师可以借助多种渠道和平台，向目标用户推广我们的产品。如利用科发布文章的自媒体平台和当下用户更青睐的短视频平台，把自己的观点更为广泛的传播给更多用户。
始终保持学习
对于我们的用户尤其是高净值用户而言，他们本身对理财投资市场就比较关注，除了关注市场动态之外，他们私下也会阅读很多专业书籍来丰富自己。作为理财师，我们更应该保持学习，不断更新自己对于行业的认知，以提高自己的专业度。试想一下，如果客户想要与你探讨某一业务，你作为理财师却接不上话，只留下客户自己在那侃侃而谈，可想而知，你的专业度在用户面前将大打折扣。
优秀的表达能力
作为一名理财师，除了要有一定的专业度，还要“能说会道”，通过条理清晰的逻辑让客户能真正听懂你所传达的理财观念和方法，如果你说了半天，客户听得却是云里雾里，你就有必要好好练练，提高一下自己的表达能力了。
配图来源：Pexels
3年前 0条评论 -
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证制度。AFP的注册商标为，CFP的注册商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段，请参阅图1。
根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师®(AFP®)的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师(CFP)的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)后，方可取得相关的资格认证。7年前 0条评论 -
看门狗财富认为，要想成为一名优秀金融理财师需要具备以下几点：
1、传递正确的理财投资观念
作为一名优秀的金融理财师，无论在任何环境，都要向人传递正确的理财投资观念。就如现在很多理财师都在网上写出如何进行投资理财，其实，这就是在给大家分享，正确的理财投资观念。
2、帮助大家理清的家庭财务状况
3、帮助大家找到理财的目标我们为什么要理财？理财的目标是什么？因为如果没有目标，就好比是一艘没有目的地的船舶，一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标，我们才有前进的方向。
4、帮助大家制定适合的理财方案
5、帮助大家筛选适合的理财产品理财方案制订出来了，但是用什么工具来实现呢？这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师，对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要，来选择适合的理财产品。而在这其中，同类型的理财产品也会有不同，这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。
6、帮助大家定期调整理财计划我们的社会环境时刻都在变化之中，记得有人曾经说过：唯一的不变，就是变化。正是因为我们都处在变化之中，所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化，和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样，这也需要理财师的帮助。
7、伴随大家实现财务自由理财从来不是一件简单的事情，他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师，是可以伴随着大家一起成长的，能够帮助大家去实现各种人生理想和目标，是大家成长路上的好伙伴。
虽然现在国内的独立理财师还很少，但是相信在不久的将来，随着大家理财意识的提高，国内理财市场的成熟。慢慢的，会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。
7年前 0条评论 -
1、证书等级
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。
2、考试时间
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
3、考试科目
助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
4、理财规划师考试内容
共三门（基础知识、专业技能、综合评审）
考试时间：
理财规划师二级：2008年5月中旬、11月中旬
理财规划师三级：2008年5月中旬、11月中旬
成绩公布：
考试后两个月内
证书颁发时间：
成绩公布后两个月内
5、报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。
6、培训教材
国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。9年前 0条评论
