「选基六步法」之二「筛选好基金,建立自选基金池」

之前我们在一篇帖子里讲过如何进行基金的筛选https://www.9crx.com/4167.html,今天我们详细的展开说说。

我们今天主要说的是权益类的基金,就是基金分类里的股票型、混合型、QDII里面的股票型、混合型基金;不包括货币型、债券型、以及FOF基金

那我们来看看筛选一只基金我们都看哪些指标

  • 第一要看基金的规模,最好是在5亿以上,
  • 第二要看成立的时间,至少一年以上,最好三年,这样才有足够的时间观察基金在不同市场环境下的变现,以反映基金管理人的能力和水平。
  • 第三基金经理的延续性、普适性,是不是频繁更迭,基金经理管理的其他产品业绩如何
  • 第四基金的所在行业&主题的估值如何,对比估值表查看一下
  • 第五基金的基础信息,包括成立以来业绩排名的稳定性、公告、资产配置、持股信息等等

最好看基金1年、2年、3年以来的四分位排名,是不是都可以排到同类基金的前四分之一

公告中的重大变化,比如基金经理的更换,比如基金运作方式的变化等等

资产配置的理念与持股信息的对比,看看言行是否一致,基金经理的投资理念是不是在实际的选股中印证了

  • 第六基金费率比较,这一点还是很重要的,这个也是被动指数基金的优势所在

除了比较不同交易平台的同一只基金的费率以外,在同一个平台内,如果基金的投资标的是一样的,也需要比较选择一下。比如说一只指数型基金和一个混合型基金,对标的都是中证半导体指数,一个费率是2%左右,一个是4%左右,那么我们明显要选择前者。

  • 第七基金的风险指标,包括夏普、最大回撤、波动率等

夏普越高越好

最大回撤越小越好

波动率越小越好

这三个指标需要综合来看,不能只看一样。

经过这七步之后,我们把选好的基金加入「自选」,长期的观察基金的走势和变化,这样来建立我们自己的基金池。作为以后我们理财的备选,也就是我们的弹药库。

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