心理账户

当您开始投资时，您的顾问会构建一个与您的个人投资目标相一致的投资组合。您的目标配置考虑了您的目标、风险承受能力和时间范围等因素。除非您的生活发生改变，否则您的投资组合应继续与您的目标保持一致。然而，这意味着在必要时重新审视您的配置并进行再平衡，以确保您拥有符合您短期和长期财富目标的健康性能和风险水平组合。 失衡 首先，再平衡是维护投资组合的常规部分。投资组合…

以下内容节选自CFA 富兰克林·J·帕克 (Franklin J. Parker) 的《基于目标的投资组合理论》 ，今年由Wiley出版。 “我听说人们将某个主题的知识比作一棵树。如果你没有完全理解它，它就像你脑子里的一棵没有树干的树——当你学到关于这个话题的新东西时，它没有任何东西可以附着，所以它就会消失。” —蒂姆·厄本 当在多种可能性之间做出选择时，您…