什么是股息增长投资策略?

投资者查看公司支付股息的历史。

股息增长投资侧重于购买定期增加股息的公司的股票。与优先考虑高收益股票的策略不同,这种方法强调股息随时间的增长。值得注意的是,这种策略本质上并不比其他策略“更好”,但可能最符合投资者的财务目标或风险承受能力。

什么是股息?

股息是公司从利润中定期向股东支付的一笔钱。股息的金额和频率差异很大,通常由公司的盈利能力和董事会决策等因素决定。

公司可以以不同的形式发行股息。例如,可以有现金股息、财产股息和特别一次性股息。股息是投资的重要组成部分,因为它们提供独立于资产资本增值的收入流。因此,它们对注重收入的投资者特别有吸引力。

这些付款分为普通股息或合格股息,每种股息都有不同的税收待遇。普通股息被视为收入,因此需要缴纳常规所得税。另一方面,合格股息则按更优惠的长期资本利得税率征税。

什么是股息增长投资?

一位投资者通过手机监控她的投资组合。

例如,宝洁公司有着悠久的股息增长历史。当这家家居用品制造商于 2023 年 4 月提高股息时,这标志着该公司连续第 67 年提高股息。随着时间的推移,这种持续的增长可以带来可观的收入流,通常表现优于许多高收益股票。

然而,与任何投资策略一样,股息增长投资也并非没有复杂性。它需要了解股息、股息增长和股息收益率之间的差异以及如何计算股息增长率

股息增长与股息收益率

股息收益率和股息增长是收益投资的两个关键概念。股息收益率是每股年度股息收入除以每股市场价格。它让您了解投资于公司的每一美元所产生的收入。

另一方面,股息增长率是指股息金额增加的年率。虽然高收益率可能很有吸引力,但从长远来看,不断增长的股息可以带来更高的收入流。例如,股息收益率高的公司可能无法维持股息收益率,而具有股息增长历史的公司可以随着时间的推移提供不断增加的收入。

如何计算股息增长率

条形图上的箭头显示股息随时间的增长。

计算股息增长率对于该策略至关重要。只需将当年宣派的股息除以上一年宣派的股息即可。

假设一家公司去年的股息为 1 美元,今年为 1.05 美元。在这种情况下,您可以通过从 1.05 减去 1.00 得到 0.05 来计算增长率。然后,用百分比来表达,你会说股息增长率是5%。

该比率让投资者了解公司股息增长的速度。高增长率可能表明公司财务状况良好,并且未来有可能获得更高的回报。

股息增长投资策略

股息增长投资有多种策略。一是投资所谓的股息贵族,即至少连续 25 年增加股息支付的公司。这种策略可以提供可靠的收入来源,因为这些公司通常是盈利稳定的行业领导者。

您还可以关注以股息增长强劲而闻名的行业,包括公用事业和消费必需品。这些行业通常受经济衰退的影响较小,为您的投资组合提供稳定性。

值得注意的是,这些策略并不是确定的,最佳策略根据个人财务目标和风险承受能力而有所不同。

股息增长投资的风险

与任何投资策略一样,股息增长投资也伴随着风险。最重大的风险是公司削减或取消股息的可能性。生产半导体芯片的科技公司英特尔在 2023 年初将股息削减了近 66%。原本获得每股 1.46 美元股息的股东发现他们的股息减少至每股 50 美分。

然而,可以通过跨不同行业和公司的投资组合多元化来减轻这种风险。多元化的投资组合可以帮助缓解单个公司股息削减对您整体收入流的影响。

总结

股息增长投资是一种专注于购买定期增加股息、提供多年可靠收入来源的公司的策略。该策略需要了解股息、股息增长和股息收益率之间的差异、计算股息增长率的能力以及对相关风险的认识。

股息提示

  • 股票并不是唯一产生股息的资产。一些终身寿险保单还可以支付红利。终身寿险保单持有人可以以现金形式收到这些付款,将其用于保费,用它们购买额外的保险或将其保留在保单内以产生利息。

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