家族办公室如何利用人工智能? 四大应用

人工智能 (AI) 在商业世界和流行文化中引起了巨大的轰动和恐惧。每个人都听说过 ChatGPT 和其他生成式人工智能平台,并且越来越多的人在个人和职业生活中使用它们。

投资世界也不例外,金融专业人士正在寻找既实施生成式人工智能又保护自己免受其影响的方法。虽然人工智能是一种有用的工具,可以创造强大而积极的成果,但它也涉及巨大的风险。这就是为什么家族办公室需要了解其优势和局限性,并努力负责任地将人工智能融入其实践,同时注意潜在威胁。

人工智能如何帮助服务客户

人工智能可以生成投资建议、分析场景、运行模拟并监控各种投资因素。公司将人工智能部署用于风险分析、供应链管理、会计练习和财务规划等目的。通过将人工智能纳入其技术堆栈,家族办公室可以提高生产力并降低成本。毕竟,顾问的时间可能更好地花在建立客户关系、增加创新和扩大市场份额上,而不是花在数据建模上。这提高了效率,但不一定会淘汰人力。通过利用人工智能,家族办公室可以将其人力资本重新分配到能带来最大价值的地方。

人工智能启发的个性化

人工智能对家族办公室的主要价值主张是通过投资软件。通过处理海量数据集,人工智能可以帮助识别潜在的阿尔法生成趋势和模式。通过人类判断的增强和明确界限的限制,人工智能可以帮助微调 投资流程并提供个性化定制的客户解决方案。

家族办公室如何最好地利用人工智能?

家族办公室可以部署基于历史财务数据、市场趋势和其他相关因素训练的人工智能财富管理模型,并将其应用于以下任务:

1、投资分析

人工智能生成的投资场景和模拟可以通过提供对潜在风险和回报的洞察来帮助指导和指导家族办公室的投资策略。正如财务规划师运行风险回报序列情景一样,家族办公室根据海量数据集生成另类投资情景和绩效模拟。通过运用人工智能,他们可以做出更复杂、数据驱动的决策。

2. 投资组合配置优化

AI可以模拟不同的分配策略;考虑风险偏好、回报目标和约束;并建议符合投资目标的最佳投资组合。因此,人工智能驱动的投资分析为家族办公室提供了测试假设和执行应急计划的手段。

3、风险管理

家族办公室的风险管理一直充满挑战。但人工智能正在帮助解决这个问题。通过监控市场数据、宏观经济指标和其他相关因素,人工智能可以帮助标记风险场景。在人工智能的支持下,家族办公室可以根据其数据集对灾难性事件进行沙箱测试,并对其风险程度进行建模。但人工智能的附加价值超出了诊断范围;它提供了一个工具箱,可用于监控潜在威胁并在战略时期做出响应。

4.替代数据分析

通过使用人工智能处理和分析社交媒体源、新闻文章和在线情绪等替代数据源,家族办公室现在可以识别新兴趋势和投​​资机会,获得传统分析过去忽视的见解。探索定性数据并为以前无法​​实现或分析成本太高的数据集添加细微差别具有巨大的潜力。

有意但谨慎的采用人工智能

人工智能的重要性和能力将继续增长。考虑到这一点,企业探索人工智能提供的优势及其潜在的过度和缺点是正确的。执行团队需要投入资源来了解人工智能如何增强或威胁业务,并指派团队成员来监控和探索这些计划及其对组织的影响。

尽管人工智能的优势众多且显而易见,但人工智能应用才刚刚开始部署,与任何新的且基本上未经测试的技术一样,我们有理由保持谨慎。

事实上,家族办公室在严格监管的领域中航行,并且通常需要牢记敏感的知识产权考虑因素。每个办公室都必须决定人工智能实施的界限。风险是真实存在的: 三星软件工程师将敏感源代码上传到 ChatGPT 服务器。一名依赖 ChatGPT 的律师收到了 完全捏造的判例法 ,使他们面临制裁和违反道德的行为。考虑到这些风险,家族办公室需要建立冗余和质量控制,以确保其知识产权的安全以及向客户提供的信息的准确性。

人工智能将彻底改变家族办公室的运营。这就是为什么每个办公室都必须认真考虑其人工智能采用公式、治理程序和长期人工智能路线图。这些工具已经存在——由家族办公室创新者决定如何最好地部署它们。

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