汇率,QDII基金的天敌

最近的港股和A股相继爆发,很多朋友的组合都相继回血了。但几家欢喜几家愁,大家是否在高兴之余,看看组合里的其他基金发生了什么呢?

如果你的组合里持有QDII基金,比如纳斯达克100指数基金,比如对标越南指数的基金,比如对标恒生指数的基金等等。最近一些天如果你仔细看的话,对比这只基金与跟踪的指数之间收益差异的话,可能会吓你一跳。指数大涨基金小涨,指数不涨基金亏钱,是谁偷走了我们的收益?

拿纳斯达克100指数基金为例,我们先来看一下最近的数据。

最近6个月纳斯达克100指数走势

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最近6个月华安纳斯达克100指数链接基金(QDII)A走势

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指数赚钱,基金亏钱,是什么导致我们的收益不增反降呢?没错,就是汇率

我们再来看一下同期的汇率数据

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人民币在过去的2个月左右升值了7.33%

我们总是听说美联储加息,美元升值,就会让美元回流到美国。对于人民币来说也是一样的,汇率升值了,相对海外货币升值了,人民币回流,人民币计价的海外资产收益下降。

这个就说到了QDII基金的估值,每天净值更新的时候,基金会将外币资产按照汇率折算成人民币,再更新净值。如果赶上了汇率升值,就是我们的人民币变贵了,那么外币折算成人民币的时候就会变少,导致收益下降。

还是说纳斯达克100指数的这个例子,可以看出来,最近几天指数涨的不错,但几乎收益都被汇率的涨幅给吃掉了。

不考虑指数本身的波动,只从汇率的角度来考虑的话,如果我们在人民币升值的时候去申购去买入基金,在人民币贬值的时候去赎回去卖掉基金,那么似乎是个比较划算的买卖。这算是变相的炒汇吗?这个可不是弗里曼说的,自行领会就好了。

那QDII基金里有没有一些例外的异类分子呢?

其实也有,比如我们常说的中概互联就是一个。

易方达海外互联网50ETF联接(QDII)C

看起来是QDII基金,但是它对标的是中证海外中国互联网50指数,是个妥妥的国内的指数。国内指数就是贴心,在指数编制的时候已经考虑了汇率的因素,已经把相应的外币通过当日汇率折成人民币了,就不需要二次调整了。

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