探索印度初创企业前沿

明智的投资者应该密切关注印度及其蓬勃发展的创业生态系统,截至 2024 年,印度的创业生态系统规模位居世界第三。自 2016 年 1 月印度总理纳伦德拉·莫迪启动“创业印度”计划 以来,该国初创企业的融资额增长了 15 倍。明年,该生态系统将实现更大增长,预计到 2025 年估值将超过 4500 亿美元。

这些初创企业涵盖了广泛的新兴行业,是印度向发达国家转型的重要贡献者。加上政府和企业的大力支持以及营商环境的改善,印度创造了大量投资机会,回报丰厚,影响深远。

印度已经是世界上人口最多的国家和最大的民主国家,有望成为美国以外最广泛的创业生态系统,预计年增长率将达到 12% 至 15%。投资者应该了解这个生态系统,从其关键行业到其风险和挑战。这篇文章涵盖了投资者需要考虑的一些最重要的信息。

新兴行业和积极变化

那些在印度投资的人拥有比以往更多的选择。印度工业和国内贸易促进部 (DPIIT) 注册的初创企业超过 10 万家。这些企业涵盖了广泛的行业,但市场潜力巨大的两个行业是科技和可再生能源。

科技行业涵盖许多领域,但金融科技和深度科技是最突出的参与者。据《印度商业线》报道,印度拥有全球第三多的金融科技公司,截至 2023 年,金融科技公司数量超过 9,000 家,占当前初创企业资金的 14%。在同一报告中,Elevation Capital 合伙人 Mridul Aroroa 表示,印度“快速增长的数字人口、世界一流的数字公共基础设施和积极主动的监管机构”将帮助金融科技行业到 2030 年扩大到 4000 亿美元的总价值。精明的投资者已经在印度的金融科技初创企业进行了大量投资,仅班加罗尔市在 2023 年就获得了9.49 亿美元的金融科技资金。

深度科技是一个快速增长的领域,涵盖了人工智能、区块链和量子计算等全球热门市场。过去十年,风险投资资金翻了一番,1 亿美元或以上的投资越来越普遍。投资者可以放心,印度已经在这个高度相关的领域处于领先地位,自 2013 年以来,3,000 家深度科技初创企业以 53% 的复合年增长率增长。与金融科技一样,深度科技也将在本十年呈指数级增长。Nasscom 深度科技委员会主席 Ramkumar Narayanan 预测,到 2030 年,印度将有超过10,000 家深度科技初创企业。印度已经做好了充分的准备,可以满足希望在人工智能和区块链时代获得可靠利润的投资者的需求。

另一个主要行业——可再生能源,与印度息息相关。印度的能源消耗总量位居第三,可再生能源新增装机量位居第四。印度的目标是到 2030 年实现可再生能源装机量达到 500 吉瓦,到 2070 年实现净零碳排放,因此印度为清洁能源和可再生能源初创企业提供支持也就不足为奇了。国际能源署称,清洁能源国际孵化中心 (CEIIC) 是由非营利组织塔塔信托基金和印度政府于 2018 年成立的合资企业,已“孵化了 25 家初创企业”,支持那些“可能产生深远而持久的社会和环境影响”的企业。投资者可以为这个行业提供支持,因为他们知道,印度致力于借助其初创企业生态系统实现绿色未来。

这些行业和其他行业都是投资者的宝贵市场,也是“印度崛起”计划的重要组成部分。莫迪总理希望到 2047 年,也就是印度独立 100 周年,让印度成为一个全面发达的国家。莫迪总理的网站称,培育印度的创业生态系统“有助于营造鼓励创新、创业和全球连通的环境,从而推动印度成为蓬勃发展的创业中心”,这是印度朝着全面发展迈出的重要一步。通过投资印度的创业公司,投资者不仅可以获得丰厚的利润,还可以成为该国未来的重要参与者。

坚实的商业基础

总理网站还强调了印度创业经济蓬勃发展的一个重要因素:商业便利度的提高和对初创企业的更大支持。该网站称,“自 2016 年以来,政府已进行 50 多项监管改革……促进融资并减少初创企业生态系统内的合规负担。”这些改革包括加强对知识产权的保护、简化采购流程以及三年所得税豁免。根据世界银行集团2020 年营商环境研究,这些改革使印度的营商便利度排名从之前的第 63 位跃升至第 14 位。同一项研究连续第三年将印度列入十大改进者之列,这一了不起的成就凸显了印度对其初创企业生态系统的奉献精神。

除了改革之外,印度政府还通过各种政府举措为初创企业提供支持。其中包括前面提到的“创业印度”计划,但也存在其他举措,例如“信用担保计划”,该计划为 DPIIT 认可的初创企业贷款提供信用担保。

印度的初创企业也得到了企业关系以及印度加速器和孵化器网络的帮助。知名公司正在大力支持初创企业;Facebook 已与 Startup India 合作,向五家精心挑选的初创企业各提供 50,000 美元的现金补助。微软也加入了竞争,通过其Venture Accelerator计划援助了 16 家初创企业。这些企业合作伙伴关系提供互利互惠,为初创企业提供必要的联系、扩大的市场范围、创新机会以及接触新鲜人才的渠道。

印度还拥有广泛的初创企业孵化器和加速器网络,总计有 5,420 家公司。孵化器在早期阶段为初创企业提供坚实的指导,并将它们与天使投资者和风险投资基金网络联系起来。加速器承担着密集的导师角色,通常持续不超过一年,通过教育和交流促进快速增长,并以 6% 至 10% 的初创企业股权作为交换。

有了如此广泛的支持,印度的初创企业更容易起步,投资者也可以放心地支持它们。

需要考虑的风险

初创企业具有潜在的波动性,即使在像印度这样强大的生态系统中,一些初创企业也容易受到问题的影响,如果不加以解决,可能会导致失败。这些问题大部分都是全球初创企业面临的问题:市场调研不充分、缺乏长期规划以及因愿景不一致而产生的冲突。虽然不幸,但这些对普通投资者来说并不罕见。印度初创企业存在一些独特的风险,投资者在考虑将资金投向何处时必须意识到这些风险。

基础设施是阻碍一些初创企业发展的一大障碍。印度仍在努力应对基础设施方面的差距,这主要集中在二线和三线城市。这些差距使得初创企业难以在城市地区拥挤的市场之外立足,也难以开发空间来容纳孵化器和加速器。

一线城市的情况好一些,但仍然面临过度拥挤和交通不畅的问题。由于聪明的印度年轻人选择在美国发家致富,而不是在印度管理初创企业,因此也存在“人才流失”的风险。好消息是,政府正在积极投资改善基础设施,并在今年的预算中为此拨款1340 亿美元。此举旨在创造就业机会并刺激经济增长。基础设施仍然是初创企业关注的问题,但投资者可以放心,改善离我们并不遥远。

印度广泛的人口结构也给初创企业带来了另一个挑战。尽管印度人口众多,但大多数互联网用户只能使用最基本的智能手机,这限制了许多初创企业的消费者覆盖范围。印度中产阶级(大多数初创企业的主要人口)的购买力低于其他发达国家,这使得印度很难留住对价格敏感的客户群。然而,印度拥有世界上最大的青年人口。这些年轻消费者比前几代人受教育程度更高、城市化程度更高,他们可能是初创企业可以利用的思想开放、敢于尝试的消费者群体。

此类挑战不应阻碍投资者。与所有投资一样,如果初创公司失败,进行一些尽职调查和考虑应该可以避免严重损失。随着印度继续支持其初创企业并发展其基础设施,这些风险将得到缓解。

投资印度增长的未来

投资印度的初创企业为投资者提供了一个独特的机会,以支持该国晋升为发达国家。大型企业已经注意到了这一点:谷歌已向印度的金融科技潜力投资了100 亿美元,亚马逊网络服务计划到 2030 年向云基础设施投资 123 亿美元。印度正在培育一个与硅谷一样肥沃的创业环境。随着印度越来越接近实现“全球化印度”,它可能会成为与中国同等水平的全球大国,这在一定程度上要归功于这个蓬勃发展的生态系统。挑战依然存在,但政府已经表明自己已经做好了应对这些挑战的准备。

持续的投资将引领印度的发展。今天的投资可能会产生深远的影响,持续到下个世纪。现在是投资印度的最佳时机。

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