6 种投资风格:哪种适合您?

你知道自己的投资风格是什么吗?如果您像大多数投资者一样,您可能没有考虑太多。然而,对主要投资风格有基本的了解是了解当今市场上数千种投资的最快方法之一。

主要投资风格可分为三个维度:主动管理被动管理、成长投资与价值投资、小盘股大盘股公司。浏览每一项并评估您的偏好将使您快速了解哪些投资风格适合您的个性。

主动或被动管理

在确定投资风格时,投资者首先应考虑他们认为金融专家能够创造高于正常回报的程度。

希望专业基金经理仔细选择其持股的投资者会对主动管理感兴趣。主动管理型基金通常拥有全职金融研究人员和投资组合经理,他们不断寻求为投资者获得更大的回报。由于投资者必须为这些员工的专业知识付费,因此主动管理基金通常比被动管理基金收取更高的费用。

一些投资者怀疑主动型基金经理追求巨额回报的能力。这一立场主要基于实证研究表明,从长远来看,许多被动基金为投资者带来的回报比类似的主动管理基金要高。1被动管理的基金具有固有的优势,因为它们不需要研究人员,因此基金费用通常非常低。

成长或价值投资

投资者必须考虑的下一个问题是,他们是否更愿意投资快速增长的公司或定价过低的行业领导者。为了确定一家公司属于哪个类别,分析师会查看一组财务指标并使用判断来确定最适合的标签。

成长型投资寻找具有高盈利增长率、高股本回报率、高利润率和低股息收益率的公司。这个想法是,如果一家公司具有所有这些特征,那么它通常是该领域的创新者并且赚了很多钱。因此,它的增长速度非常快,并将其大部分或全部收益进行再投资,以推动未来的持续增长。

价值投资风格的重点是以优惠的价格购买一家实力雄厚的公司。因此,分析师寻求较低的市盈率、较低的市销率以及较高的股息收益率。价值型风格的主要比率表明这种风格非常关注投资者买入的价格。

小盘股或大盘股公司

投资者面临的最后一个问题涉及他们对投资小型公司还是大型公司的偏好。衡量公司规模的指标称为“市值”或简称“上限”。市值是公司已发行股票的数量乘以股价。2

一些投资者认为,小盘股公司应该能够提供更好的回报,因为它们有更大的增长机会并且更灵活。然而,小盘股获得更高回报的潜力也伴随着更大的风险。除此之外,规模较小的公司资源较少,而且业务线往往不太多元化。股票价格的差异可能更大,导致巨大的收益或巨大的损失。因此,如果投资者想要挖掘获得更大回报的潜力,就必须愿意承担这种额外的风险。

更多厌恶风险的投资者可能会在更可靠的大盘股中找到更大的安慰。在大盘股的名字中,你会发现很多常见的名字,比如GE、微软、埃克森美孚。3这些公司已经存在了一段时间,并且已经成为各自行业中的500 磅重的大猩猩。这些公司可能无法快速增长,因为它们已经很大了。然而,他们也不太可能在没有警告的情况下倒闭。投资者可以预期大盘股的回报率略低于小盘股,但风险也较小。

总结

投资者应该仔细思考他们在投资风格的这三个维度上的立场。明确定义适合您的投资风格将帮助您选择适合长期持有的投资。

韭菜热线原创版权所有,发布者:风生水起,转载请注明出处:https://www.9crx.com/75360.html

(0)
打赏
风生水起的头像风生水起普通用户
上一篇 2023年8月21日 01:01
下一篇 2023年8月21日 01:15

相关推荐

  • 为什么要说又呢?

    上周大盘又跌上了热搜,击穿了号称胡锡进底的3144点。市场情绪有多差呢?就连股市无脑吹李大霄都开始呼吁救市了。 最近的两三天,利好政策频出,有人说都是交易上的变化,属于治标不治本,阳痿了还加钟。弗里曼也说说自己的想法。 1、出政策比不出好。有这样的交易政策,特别是对中小交易者入市上车,还是有帮助的,有了总比没有好。开玩笑可以,把玩笑当真就不必了。 2、早出比…

    2023年8月22日
    10400
  • 北京大学Julia语言入门讲义第12章: Makie包作图

    这一部分介绍用Julia的Makie包作图方法。 参考: Jose Storopoli, Rik Huijzer, Lazaro Alonso(2022) Julia Data Science. https://cn.julialang.org/JuliaDataScience/ Makie: https://makie.juliaplots.org/sta…

    2023年8月25日
    27100
  • 当其他一切都达不到要求时,掉期可以预测通货膨胀

    一年前的本周,美国政府告诉我们,2022 年 6 月以消费者价格指数衡量的通胀率同比飙升至 9.06%,为 1981 年以来的最高水平。

    2023年7月10日
    12000
  • 促进增长、多元化和可持续成功

    是什么造就了成功的 RIA?归根结底,还是人民。我们知道,财富管理是一项以人为本的业务,而关系是强大企业的基础。但 RIA 可以采取哪些措施来保持作为雇主和金融服务提供商的竞争力呢?一个关键组成部分在于您的公司文化及其与公司愿景和价值观的一致性。 商业成功意味着吸引和留住最优秀的人才。它意味着创新、合作并致力于公司对客户服务和增长的信念。为了实现伟大的目标,…

    2023年9月18日
    11500
  • 投资组合再平衡,第 3 部分:叠加计划中的风险管理策略

    执行摘要: 覆盖计划不仅仅是现金股票化和系统性再平衡。该程序的灵活性允许采用其他几种暴露管理策略。 超越传统再平衡的风险暴露策略包括战术倾斜、计划层面杠杆、完成投资组合、期权合约和 LDI 解决方案。 编者注:这是关于投资组合再平衡主题的三部分系列的最后一篇。 本系列的前两篇文章重点讨论了传统的再平衡问题和现代投资组合挑战非流动性另类资产。在本文中,我将讨论…

    2024年3月2日
    3500

发表回复

登录后才能评论
客服
客服
关注订阅号
关注订阅号
分享本页
返回顶部