总回报过山车

这是一组有趣的图表,特别会引起我们这些关注经济和市场周期的人的共鸣。想象一下,五年前,您在标准普尔 500 指数中投资了 10,000 美元。如果将股息进行再投资,但根据通货膨胀进行调整,那么今天它值多少钱?

您的投资购买力已增加至 13,653 美元,年化实际回报率为 6.24%。

标准普尔 500 指数 5 年年化实际回报率

如果我们在 2009 年 3 月提出同样的问题,答案将是令人沮丧的 6,654 美元。-8.12% 的实际回报率将使您初始投资的购买力减少三分之一。

总回报过山车

让我们把时间范围延长到 10 年。年化回报率大于5年期限。截至上月底,您 10 年前投资的 10,000 美元已增长至 24,679 美元(经通货膨胀调整后),年化实际回报率为 9.07%。

标准普尔 500 指数 10 年年化实际回报率

15年的时间框架的年化回报率略小。您为期一年半的 10,000 美元投资已增长至 36,143 美元,经通货膨胀调整后,年化实际回报率为 8.60%。

标准普尔 500 指数 15 年年化实际回报率

如果我们将投资期限延长至 20 年,过山车的波动性就会较小,低点更高,高点更低。您的 20 年投资额为 10,000 美元,经通货膨胀调整后已增长至 39,591 美元,年化实际回报率为 6.90%。

标准普尔 500 指数 20 年年化实际回报率

30 年前的 10,000 美元投资现已增长至 84,783 美元,经通货膨胀调整后,年化实际回报率为 7.15%。以 30 年为期限,波动性进一步降低。但即使是这三年的投资,自 1901 年以来的年化回报率也从不到 2% 到超过 11% 不等。

标准普尔 500 指数 30 年年化实际回报率

正如这些图表所示,正如许多家庭在 21 世纪迄今为止所发现的那样,投资股票会带来巨大的风险。即将退休的家庭应该了解这种风险,并就多元化做出理性的决定。

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