如何理解主动基金与被动基金的不同


如何理解主动基金被动基金的不同运作方式


瑞信团队,11/9/24


无论是构建您的投资组合,尝试多元化还是考虑新投资,理解主动型和被动型基金之间的差异非常有帮助。无论是共同基金还是交易所交易基金(ETF),都可以是主动型或被动型。

 基础


主动型基金和被动型基金在选择基金内股票和债券的方式上根本不同。主动型基金的基金经理选择基金内的股票和债券,而被动型基金追踪指数,比如标普 500。被动型基金通常使用代表性抽样方法来“匹配”基金中指数的特征,其目的是反映整体市场表现。


通常,主动型基金试图超越市场,而被动型基金试图反映市场。主动型基金通常费用较高,但提供不同的投资机会,而被动型基金通常费用较低,并通过较少交易尝试降低应税收益和损失,以降低税费。

 并列比较


两种方法在几个方面有所不同。以下是其中一些差异的分解:

Side by side comparison

 如何选择


主动型基金和被动型基金都有其独特的优点,但哪一种更适合您,取决于您的目标、资产和其他作为投资者的考虑因素。在许多情况下,两种类型的基金的组合是一个很好的选择。这就是顾问的作用:帮助您了解可用的主动型和被动型基金,并考虑您的风险承受能力和投资期限,以确定主动型、被动型或两者都可能是您的投资组合的合适选择。

 下一步


在实施新的投资之前,考虑它如何融入您的财务计划是明智的:


  • 研究历史回报率和费用比率。

  • 确定您的投资风险承受能力和时间线。

  • 审查当前情况和财务目标

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