新的一年，新的投资
我们中的许多人都怀着谨慎乐观的心情踏入 2024 年，相信我们在 2023 年遭受的精神打击不会重演。尽管这在美国总统选举年可能仍是一项艰巨的任务，但长期预言的美国经济衰退并未成为现实，市场对利率的看法似乎更加清晰。因此，我们中的许多人都在为迎接光明的新一年的新机遇做好准备。
在财富管理领域，2024年给另类投资带来了新的热情。另类选择的美妙之处和复杂性在于它们涵盖了从艺术到房地产再到私募股权的诸多领域。对于财富管理机构来说，这可能会给我们如何最好地服务客户带来挑战。然而，随着私募市场和另类资产变得更加民主化和易于获取，我们的客户对它们越来越感兴趣。事实上，凯捷在其《2023 年世界财富报告》中建议财富管理机构加强对另类投资的关注，以满足在竞争更加激烈的前景下不断变化的客户口味。
瑞银美洲首席信息官办公室投资组合策略主管丹尼尔·斯坎萨罗利 (Daniel Scansaroli) 告诉巴伦周刊：“归根结底，我们相信大多数拥有数十年投资期限的客户可以容忍约 30% 的另类投资。”
替代方案的五个论据
1. 多元化很重要
我们一直向客户强调这一原则。多元化的投资组合是有弹性的，而另类投资是最好的多元化投资组合之一。当我们的客户寻求更好的回报和新型投资时，替代方案可以为他们提供一些他们以前可能没有考虑过或胆怯而不敢尝试的东西。
2. 巨大的潜力
尽管人们对另类投资的好奇心与日俱增，但到 2022 年，另类投资仍仅占客户资产的 14.5%。只有三分之一的财富管理高管计划在其投资组合中添加更多替代产品。如此温和的数字显示出真正的增长空间，特别是如果富有的个人试图在捐赠基金和家族办公室方面效仿他们的同行。例如，大型捐赠基金将大约 60% 的资产投资于另类投资。
3. 财富≠理财头脑
我们的客户可能有钱可以投资，但他们并不总是知道如何或在哪里投资。这就是我们的切入点。当客户寻找市场异常值和新机会时，财富管理机构的作用变得尤为重要。另类投资具有独特的优势，但也有明显的复杂性（税务考虑等），财富管理机构必须做好准备，与我们的客户一起应对。
4. 客户可能拥有替代品但自己并不知道
投资的构成并不总是显而易见的，财务顾问的指导可以突出容易实现的目标。虽然客户可能拥有或想要拥有艺术品、鞋子、珠宝和其他收藏品，但他们可能没有意识到这些物品在他们的投资组合中可以发挥的作用。
以传奇的 Hermes Birkin 奢华钱包为例。它们非常昂贵，但也可以升值。根据 2020 年德勤报告， Birkin 的年化回报率因材质、尺寸和稀缺性而异，平均为 5.7% 。
5. 数字化需求旺盛
鉴于数字资产普遍缺乏透明度和不断变化的监管环境，财富管理公司对数字资产持谨慎态度是可以理解的。但投资者——尤其是年轻投资者和亚洲市场的投资者——对数字期权充满热情。尽管存在波动性，加密货币仍然是最受欢迎的数字资产，并且与更广泛的替代品行业一样，代表着一个快速扩张的市场。
能够为客户提供数字空间见解和选择的财富管理机构可以开始在竞争中脱颖而出。
财富管理机构可以继续专注于他们的传统优势，同时也寻找最新的投资创新并为我们的客户利用它们。近年来的不稳定和不确定性表明，超越传统证券并拥抱灵活的思维方式是多么重要。
对于财富管理机构来说，另类投资机会已经成熟，通过深思熟虑的配置，可以帮助我们应对出现的市场挑战。
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