执行摘要：
- 为了支持国际妇女节，我们考虑了 #InspireInclusion 的主题，鼓励我们共同支持为妇女提供机会。
- 了解如何吸引女性并为其量身定制方法，解决财务规划中的独特挑战和优先事项。
- 发现见解和资源，积极支持女性客户，抓住机遇，塑造女性财富管理的未来。
我的父母从来都不是那种认为自己需要与财务顾问合作的人。他们有自己的支票和储蓄账户、401(k) 计划和养老金。他们还需要什么？直到我妈妈于 2020 年去世，我爸爸才完全明白掌控自己的财务状况并请专业人士制定计划来帮助他度过退休生活的重要性。因为我和我的丈夫都在金融行业工作，所以我们很幸运能够拥有一个人脉网络来为他指明正确的方向。或者说我们是这么认为的。但有趣的事情发生了。我们为他找到的财务规划师没有兴趣让我（我父亲的授权书）或我的妹妹参与谈话。相反，他提议让我丈夫参加会议。
值得庆幸的是，我父亲看到了不祥之兆。这不是帮助他制定他正在寻找的财务计划的顾问。但这让我想起了我的妈妈。她是否也会经历顾问同样缺乏考虑的情况？这是财务顾问对已婚客户的常见做法吗？
建立客户关系：为女性的财务之旅量身定制方法
很容易理解为什么女性会如此被剥夺与与丈夫一起工作的财务顾问的权利，以及为什么她们将投资行业视为一个以男性为中心且不受欢迎的世界。我们知道，女性往往比男性寿命更长，平均寿命五到六年。一旦丈夫去世，70% 的女性实际上会在一年内更换财务顾问。1如果顾问目前没有与配偶合作，这可能对顾问的实践产生重大影响。
要问自己几个重要的问题。 “我的客户发现和重新发现流程是怎样吸引女性的？” “我在我的业务中是否有意并强调了这一点？尤其是如果我的书主要由婴儿潮一代的老年客户组成的话？” “对于女性来说，财务方面什么最重要？”
归根结底，我们希望帮助女性参与其中并感受到她们的财务安全。帮助他们感到受到鼓励、被赋予权力和受到欢迎非常重要。我们发现，与男性相比，女性对绩效指标的关注较少；相反，他们认为投资和金钱不仅仅是底线。对于女性来说，金钱可以为她们渴望的生活提供资金，她们更加注重实现现实生活的目标，而不是简单地超越基准。
您可以采用哪些策略来使女性成为积极参与的投资者，引导她们走向安全和舒适的财务未来？
- 从事更有意义的发现。您最后一次改进收集客户信息的方式是什么时候？进行彻底的发现，或为现有客户重新审视，是帮助投资者确定退休计划的优先事项或挑战的关键。这也是一种很好的方式，可以将不参与的配偶（通常是传统夫妇中的女性成员）纳入其中，她们可能对投资策略不太感兴趣，但很重视为自己的未来进行规划。
- 定制你的方法。虽然有些客户可能想要精美的图表和投资图表，但大多数客户只是希望保证他们退休后一切都会好起来。考虑展示他们是如何投资于成果还是投资于绩效。
- 利用资源支持明智的决策。提供简化投资和财务规划的研讨会、资源和工具。强调长期财务健康、退休规划以及投资在实现良好成果方面的作用。在罗素投资，我们看到您为客户的财务健康带来的价值。我们很高兴成为可以帮助您实施这些策略的合作伙伴。请联系您的区域团队以获取我们的女性与投资材料。
罗素投资团队可以通过 3 种方式提供帮助：
- 女性投资热线：与罗素投资区域团队合作，获取有效支持女性客户的见解。合作举办由罗素投资专家参加的特别活动，展示赋予女性权力，释放她们的财务力量并掌控她们的未来的战略。
- 深度发现：通过旨在揭示女性客户和潜在客户真正优先事项的深度发现过程吸引女性客户和潜在客户。这种战略方法可确保全面了解他们的财务目标，从而培养更加量身定制且具有潜在影响力的咨询关系。
- 获得整理好的清单：为您的女性客户提供实用的清单，旨在帮助您组织了解塑造她们财务未来的关键方面。该工具是指导他们考虑基本因素的宝贵资源，从而能够采取主动且明智的财务规划方法。
总结
您可能会惊讶地发现，仅仅 50 年前，美国女性就获得了无需配偶许可即可开设银行账户的权利。2尽管取得了进步，但最近的一项调查表明，尽管现在有越来越多的女性管理家庭财务，但其中很大一部分人从未寻求过财务专业人士的指导。3
当我们正处于历史上最大规模的代际财富转移的门槛时，预计到 2030 年，女性将控制婴儿潮一代 30 万亿美元资产中的很大一部分，金融格局正在经历一场变革。4这为金融专业人士提供了一个千载难逢的机会，可以在指导和支持女性的金融之旅中发挥关键作用。现在是您抓住这个机会，赋予女性权力并帮助塑造女性财富管理的未来的时候了。
1资料来源：https://www.bloomberg.com/news/articles/2018-05-01/as-us-expansion-hits-endurance-milestone-here-s-what-s-next 2020 年 7 月
2资料来源：https://www.justice.gov/crt/equal-credit-opportunity-act-3
3资料来源：GOBankingRates 于 2023 年 2 月 17 日至 21 日期间对 1,000 多名 18 岁及以上美国女性进行的调查。
4资料来源：资料来源：女性是美国财富管理的下一波增长，P Baghai，2020 年 7 月 29 日。（数据来自麦肯锡 PriceMetrix，2019 年。该分析包括接受行业调查的拥有 10 万至 1,000 万美元个人可投资资产的家庭。 ）
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