投资

动态和“新兴”复杂系统1随处可见，从生态系统到经济体再到我们的基础生物学。通过努力了解这些系统的运作方式，我们可以理解我们生活的世界，更好地为未来事件做好准备。这种方法被称为系统思维，它在经济学、金融学和投资管理等许多领域越来越受欢迎。 阅读这篇博客文章来了解系统思维以及如何将其应用于可持续投资。 金融市场的系统思维 学者和从业者将金融市场描述为复杂的自适应…

世界老龄化加速对投资意味着什么 伊丹娜·阿皮奥曾在纽约联邦储备银行工作 15 年，研究主权债务危机的历史。如今，作为资产规模 1380 亿美元的 First Eagle Investments 的基金经理，她得出了一个结论：美国国债风险太大，不值得持有。 这一呼吁远远超出了备受期待的美联储降息时机。它与通胀加速、政府医疗支出增加和赤字扩大的新时代息息相关。而…

成为夫妻需要做出很多妥协，并进行长时间的讨论，以便在规划未来和投资方面达成共识。由于投资对于退休计划非常重要，因此夫妻必须尽早解决这个问题。虽然这看起来很容易，但这可能是一个困难的情况，特别是如果你们中的一个人是保守的投资者，而另一个人更喜欢冒险。如果你们对投资有不同的看法，或者只是需要一些工具来开始一起投资，请尝试以下 10 条提示。 1. 考虑先偿还高息…

“在人类努力的领域中，很少有像金融界这样没有历史意义的领域。过去的经验，就其根本是记忆的一部分而言，被视为那些没有洞察力来欣赏当下令人难以置信的奇迹的人的原始避难所。” — 约翰·肯尼思·加尔布雷思 经过四年的潜心研究、写作和编辑，我很高兴地向大家报告，《投资美国金融史》现已在美国和世界各地的网上和精选书店发售。我希望它能为所有投资者（无论其经验如何）提供教…

无论您是房主、投资者、企业主，还是以上所有身份，鉴于最近的经济形势，利率对个人财务状况的显着影响程度已变得显而易见。在这篇博文中，我们将探讨利率上升的影响，并提供一些见解来帮助您应对。 了解利率上升 在深入探讨策略之前，让我们先简要了解一下利率上升意味着什么。简而言之，当利率上升时，借钱就会变得更加昂贵。中央银行（例如美国的美联储）提高利率以对抗通货膨胀或支…

如果您最近一直关注新闻，您可能会听到一个词不断出现在财经头条中： 通货膨胀。  通货膨胀是影响大多数个人及其财务状况的重要经济因素。但它到底是什么？ 通货膨胀被定义为价格普遍上涨和货币购买价值下降。通货膨胀的发生有多种原因。生产成本增加、需求增加、全球事件以及政府层面不断变化的财政政策都可能是促成因素。 1960年至2022年的平均年通货膨胀率为3.8%。然…

深思熟虑地探索您的金钱价值观可以帮助您注意如何消费和投资，使您的财务生活与对您最重要的事情保持一致。 当您的财务状况与您的价值观一致时，您在投资短期、中期和长期目标时通常会更加清晰和坚定。以下五个关键步骤可以帮助您确定和磨练您的金钱价值观： 了解你的财务原型 做一个列表 确定优先顺序 知道你为什么 反思并采取行动 我们每天的每一分钟都在实践我们的价值观，即使…

2030 年的世界似乎还很遥远，但作为投资者，花一些时间思考遥远的未来很重要。 想象 2030 年的生活并不是一个假设。在我们管理的投资组合中，平均持有期约为八年，因此我们正在采用这种投资方法。因此，预测未来十年生活可能发生的变化是明智之举。 以下是七位投资组合经理对 2030 年世界的看法，以及这些变化趋势如何影响他们的投资决策。 新冠疫情可能成为这一代人…

作为退休人员，投资可能是回报最大化和保存资本之间的微妙平衡。由于有如此多的投资选择，您可能很难知道该把钱放在哪里以及如何有效地管理您的投资组合。然而，一本经受住时间考验并继续为退休人员提供宝贵见解的书是本杰明·格雷厄姆的《聪明的投资者》。尽管写于 70 多年前，本书的一些基本原则至今仍然具有现实意义，可以指导退休人员做出明智的投资决策，从而帮助实现长期财务成…

查理·芒格的投资和生活原则 查理·芒格 (Charlie Munger) 于周二去世，享年 99 岁。查理·芒格 (Charlie Munger) 曾与沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 合作，将伯克希尔·哈撒韦公司 (Berkshire Hathaway Inc.) 打造成全球投资巨头。在他的众多贡献中，芒格是一位多产的纸上谈兵哲学家，他的演讲…

美国的金融素养 那么金融素养是什么意思呢？ 金融素养是指将投资、预算、债务和个人财务管理等基本金融概念和原则有效应用到生活中的能力。从历史上看，金融知识并不是很多人都能茁壮成长的领域。 事实上，全世界只有三分之一的成年人了解基本的金融概念。同一份报告指出，在美国，七分之四的人（约 57%）是财务文盲。作为一个国家，美国在基本金融知识方面排名第 14 位。 这…

福克斯商业频道最近的一篇文章 报道了 2022 年富达退休计划研究 的令人震惊的发现 ： “在疫情期间，超过 40% 的普通民众暂停了退休计划，而在 18 岁至 35 岁的年轻投资者中，这一数字更高，达到 55%。事实上，近一半的下一代受访者表示，在一切恢复“正常”之前，他们甚至认为没有必要为晚年储蓄。 在“大辞职”期间辞职并持有 401(k) 的下一代人中…

财务安全，对自己的财务计划和赚取足够的钱来照顾家人的能力充满信心，是您可以实现的最有价值的财务目标之一。财务安全意味着您可以支付意想不到的费用，慢慢地做出重大决定，并扩大您的慷慨程度。 简而言之，财务安全为您提供了选择。您可以专注于对您来说最重要的活动、人和经历，而不是靠薪水过日子。 想增加您的财务安全吗？从这 5 个策略开始 实现财务安全是一个充满挑战的过…

作者：Belinda Tsui，AIF，CFP® 您正处于最后冲刺阶段，正在向终点线前进。经过多年的努力，是时候收获劳动成果，享受余生了。如果您距离退休不到 10 年，使用下面的清单并优先考虑这 10 件事将有助于您对退休充满信心。我们大多数人都对理想的退休生活有一个愿景，通过适当的规划和准备，您将能够享受退休生活的阳光和雨天。 1. 计算数字 一旦你退休了…

离婚从来都不是一件容易的事，当涉及到你的财务时，这尤其具有挑战性。无论您是刚刚离婚还是正在完成分居，为您的财务未来制定一个游戏计划非常重要。通过积极主动地制定财务计划，您可以确保自己为新生活的成功做好准备。这是离婚后生活财务规划指南。 ‍ 了解离婚的财务影响 离婚可能是一个困难且情绪化的过程，但重要的是还要考虑它可能对您的生活产生的财务影响。您在这段时间做出…

“投资”意味着你投入一些东西以获得一些东西。可能是您在健身房付出了努力，以便提高您的健康水平。或者，您和您的伴侣可能会花时间与心理医生一起，这样你们就可以更好地沟通并享受改善的关系。这些都是投资。 在个人理财中，我们具体讨论的是金融投资——投入资金，期望将来能得到相同或更多的钱。 如果您留出钱用于短期或中期支出，那就是储蓄。我们喜欢节约。我们认为它对于所有良…

从历史上看，利用股票市场一直是增加财富的好方法。早在 1952 年，一位名叫哈里·马科维茨 (Harry Markowitz) 的人提出了我们今天使用的所有投资理论和科学，即现代投资组合理论。总之，马科维茨发现，利用充分多元化的投资组合，考虑既安全又具有风险的投资，随着时间的推移，将为您提供增加财富的机会，并在动荡时期提供保护。 通货膨胀、利率、政府干预等宏…

作者：David Fickling 世界汽车工业正在同时向两个方向加速发展。除非这些矛盾得到解决，否则汽车制造商就会面临退出道路的风险。 在中国和欧洲，向电动汽车的转型正在加快步伐。摩根士丹利 (Morgan Stanley) 的数据显示，8 月份电池驱动汽车占这两个市场销量的近四分之一，而插电式混合动力汽车的总份额则分别提升至 38% 和 28%。 在美国…

作者：德里克·哈特 (Derek Hart) 执行摘要： 大多数投资者都知道其投资需要缴纳某些税，例如股息、利息和资本收益。但这些只是冰山一角。 与投资策略相关的活动，例如资产配置的变化，也会引发税收 我们提供了一些策略，可以帮助减轻这些“隐性税收”的影响。 我们都知道泰坦尼克号沉没的原因，对吧？除了设计失误和人为失误之外，导致这艘“不沉”船沉入海底的还有著…

您应该持有现金还是投资市场？储蓄和类似现金的投资具有吸引力的收益率可能会让人倾向于持有现金而不是投资额外的钱。在经历了债券有史以来最糟糕的一年和股票第七糟糕的一年之后，这种犹豫是可以理解的。但在宣布现金为王并将资金存入 FDIC 受保银行账户之前，请考虑您的时间范围以及计划如何使用这些资金。如果这些资金在短期内没有指定用于任何用途，那么持有现金可能是短视的行…

在上个世纪的大部分时间里，世界上最大的公司都是那些生产实物财产的公司——传统的运输机器、为它们提供动力的能源或为它们提供融资的资本。如果出生于战后婴儿潮时期的人每十年浏览一次标准普尔 500 指数中最大的公司，他们就会在该名单上找到从 1950 年代到 2000 年代初熟悉的工业名称，但那个人会发现今天是一个完全陌生的清单。仅在过去十年，标准普尔 500 指…

以下是我对投资的一些看法。 1. 我相信简单胜过复杂。问题很简单却很难实现，因为复杂的听起来总是更聪明、更有吸引力。 2. 我认为买入或卖出决定的时机比持有期限更重要。挑选顶部和底部是幸运者和骗子的事。对于大多数投资者来说，耐心持有投资比把握时机更重要。 3.我认为你应该忽略亿万富翁和传奇投资者对市场的看法。 这些人与您的情况、时间范围或风险状况不同。为什么…

作者：Jared Dillian 过去100年来，美国股市的年回报率约为9%。未来100年它将变成什么？ 好吧，指数基金发起人说历史会重演，未来 100 年将会像过去 100 年一样，所以你应该访问 Vanguard.com，将所有资金投入 Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI) 。 我不相信这是真的。 股票…

上市公司都去哪儿了？随着越来越多的公司选择保持私有化，投资者出现了新的机会。 这是过去三十年一直在发生的一个重要趋势：自 20 世纪 90 年代末以来，美国上市公司的数量减少了近一半。在1996年达到峰值超过8,000家公司之后，在美国主要证券交易所交易的国内上市公司数量已下降至4,572家。1 是什么推动了下降？上市公司之间的兼并和收购以及一波破产潮都起到…

赌博被定义为在偶然事件上押注——即使结果是随机的，通常预期回报为负。然而，当考虑交易时，赌博呈现出比定义所呈现的更为复杂的动态。许多交易者在不知不觉中进行赌博——其交易方式或原因与市场上的成功完全相反。 在本文中，我们将探讨赌博渗透到交易实践中的隐藏方式，以及可能促使个人进行交易（也可能是赌博）的刺激因素。 要点 交易时表现出赌博倾向的人有两个共同特征。 如…

以下内容改编自Barbara Stewart、CFA 和 Duncan Stewart CFA 的《女性与金融：2022 年 Rich Thinking 定量调查结果》报告。 鉴于我在过去几年进行采访时看到的投资行为的所有变化，我想问六个问题并衡量自 2020 年 3 月 COVID-19 大流行全球以来女性行为发生的变化。 有多少女性投资于自己房屋以外的资…

许多投资者认为，一旦你积累了巨额财富，你就会受到某个秘密俱乐部的欢迎，从而解锁投资机会的圣杯。 当然，有很多真正的富人投资于排除的、昂贵的、复杂的策略，但大多数富人阶层的大部分资金都投资于股票和债券等普通资产类别。 1989年，美国最富有的1%家庭控制着这个国家略低于23%的财富。目前这一数字已达到近 32%。相比之下，底层 90% 的人的财富份额从 198…

了解金钱问题和管理现金流是任何健全的财务管理策略不可或缺的一部分。有效管理您的现金流可以释放资本来储蓄和投资（您可以投入使用的资产），帮助您实现财务目标。 它由简单的亚麻布和棉纸制成，重量不大，也不占空间，但印制的钱是我们生活的重要组成部分。 2019年，印钞局印制了约70亿张纸币，面值2069亿美元。这笔钱中有多少用于您的储蓄和投资？金钱是我们每天都会思考…

如果你问人们生活中是什么造成了压力，金钱往往位居榜首。也许你能体会到。 美国心理学会进行的一项题为“美国的压力：用健康买单”的研究发现，金钱是 64% 美国人生活压力的重要来源，其中主要是父母、年轻一代、女性和低收入家庭。根据研究： “美国人报告的与金钱相关的压力的重要来源包括支付意外开支（54% 表示非常或有些严重）、支付必需品费用（44% 表示非常或有些…

回忆过去的夏天 去年，有太多重大事件争夺我们的注意力……几乎每个投资者、几乎每年都这么说。 我们不会忽视今年的不确定性。通货膨胀是真实存在的，需要加以控制；我们也不能排除仍然会出现滞胀和/或衰退的可能性（尽管这两种情况都还没有发生）。股票和债券市场的市场波动加剧可能会让您再次怀疑这次是否有所不同。 但同样重要的是要记住，我们本质上倾向于更多地关注最近的警报而…